CFD 交易

CFD 交易是一种允许您在没有实际拥有标的资产的情况下根据金融工具的价格走势进行投机的交易类型。

例如，交易者可以在经纪商处开设 CFD 账户，以交易股票、指数、外汇、商品等。

这些提供 CFD 交易的经纪商之所以受到追捧，是因为 CFD 允许您进行杠杆交易，这意味着您只需使用购买标的资产所需的一小部分资金即可开仓。CFD 交易极具灵活性，这意味着交易者可以根据自己对市场的观点，使用同一个交易账户做多或做空 CFD。

CFD 交易平台是由经纪商提供的软件，用于在金融市场上进行差价合约 (CFD) 交易。当您在 FlowBank 或其他经纪商处开立 CFD 账户时，通常会免费获得一个平台与账户。通过此类平台，您可查看实时市场数据、下单并管理交易，通常还可以使用杠杆，即投入较少的资金进行保证金交易。

大多数 CFD 交易账户平台均可联网，因此无论您位于全球任何地方，均可访问这些平台，此外，最优秀的经纪商往往提供移动应用程序，以便您随时随地进行交易。FlowBank 账户提供多种平台选择，包括 FlowBank 应用程序、FlowBank Pro 桌面应用程序和 Metatrader（MT4 和 MT5）。

市面上有许多 CFD 经纪商和平台可供选择，因此需要经过一番深思熟虑才能筛选出能力最强的经纪商。首先，您需要考虑交易目标。您想交易哪些产品？您对哪些市场感兴趣？您可以接受何种程度的风险水平？平台会将大多数交易新手归为散户交易者。散户交易者为实现个人利润进行交易，因此需要的是散户经纪商。一旦了解这一点，您便能缩小选择范围。

其次，交易平台应由受监管的经纪商提供，而 FlowBank 正是一家受 FINMA 监管的瑞士银行。

接下来，您需要了解平台的各种特性和功能。平台提供哪些工具和资源？平台是否提供实时市场数据？平台的杠杆使用率是多少？设计是否用户友好？您可通过在线交易论坛了解其他交易者对某个经纪商及其平台工具的看法。

最后，您需要考虑财务成本。所有在线经纪商均会针对每笔交易收取点差费用，但是，CFD 账户可能会针对交易收取一笔佣金，或规定最低存款要求，或提供不同的保证金要求，或可能因使用数据或不同平台而收取月费或年费，具体情况因 CFD 账户而异。您可单击此处查看 FlowBank CFD 账户的详细价格和费用。

当您在交易 CFD 时，您实际并不拥有标的资产，而是与经纪商签订了一份金融合约，从而针对资产价格的高低走势进行投机。如果价格走势对您有利，那么您便能获利。风险在于，价格走势也可能朝着不利方向变动，在这种情况下，您便会亏损交易资金。您的经纪商会根据交易结果，增减您的账户余额。

CFD 是一种杠杆产品，因此您只需向交易账户存入少量本金（即保证金）即可开仓。如果使用保证金，您可能会获得比直接交易资产更大的利润（或产生更大的损失）。使用杠杆意味着，您面临的损失超过初始保证金的风险更高。

经纪商通常会提供四类主要资产以进行 CFD 交易：指数、外汇、商品和股票。每类资产虽然均有其优势，但也会给您的交易资金带来风险。除了这四种主要的 CFD 外，FlowBank 账户还为交易者提供其他选择，包括加密货币 CFD 以及期权、利率和债券 CFD。

指数 CFD 允许您根据一篮子股票的走势而不仅仅是一支股票的走势进行交易。其中，标准普尔 500 指数和华尔街指数是最为人们熟知的指数 CFD。

外汇 CFD 允许您根据货币对的价格波动进行交易，是对冲实际货币市场变动的好方法。经纪商通常只提供所有主要的外汇货币对，但某些经纪商也会提供次要和特殊的货币对。

商品 CFD 允许您根据相关商品价格的波动进行交易，是分散投资组合的好方法。

股票 CFD 允许您根据个股走势进行交易，是投资于标的公司的好方法。

交易者可以选择多种不同类型的 CFD，包括基于股票、指数、外汇、商品甚至加密货币的 CFD。每种 CFD 均有其独特的特征、点差、收费标准以及风险，而且每家经纪商提供的 CFD 也各有不同，因此，您必须先了解各种 CFD 之间的差异，然后再决定哪种 CFD 交易最适合自己。

交易者参与 CFD 交易的关键步骤如下：

选择 CFD 经纪商

开户

存入资金

研究市场

下单交易

监控交易

交易平仓

盈利或亏损

寻找下一个交易机会

作为一名 CFD 交易者，您可以投资于多种市场，包括指数、股票、商品、外汇等。经纪商会根据不同的市场收取不同的点差和费用，他们还会针对每个市场提供不同的杠杆比率，并允许交易者进行空头交易，这在熊市中可能对交易者大有裨益。

如欲计算 CFD 交易的盈亏，则需考虑以下因素

合约规模，

标的资产的价格走势

点差。




如欲计算 CFD 多头头寸的盈亏，则需使用平仓价减去入手价，然后将该价格乘以您交易的 CFD 合约数量。

如欲计算 CFD 空头头寸的盈亏，则需使用入手价减去平仓价，然后将该价格乘以您交易的 CFD 合约数量。

请注意：每个示例中的点差都会反映在买入和卖出价格中。

如果您推测苹果公司股票（股票代码 AAPL）的价格会上涨，则可通过经纪商购买一份 CFD，获得购买该股票的权利。如果股价确实上涨，您就可以卖出 CFD，赚取差价。但是，如果股价下跌，您就会亏损资金，因为您必须支付入手价与低于入手价的平仓价之间的差价。

例如，假设您留有一笔 1,000 美元专门用于投资的资金，而每股苹果股票价值为 100 美元。当每份 CFD 价值 1 股时，您可以选择购买 10 份价值为 100 美元的苹果股票的 CFD。另外，您还需要支付点差和交易佣金。

CFD 交易者常用趋势跟踪、剥头皮和逆向交易等策略。趋势跟踪是指交易者顺应市场整体趋势而建仓。剥头皮是指定期获取小额利润。逆向交易则是指逆市场趋势而建仓。